公認会計士のスキルを活かしてアセットマネジメントに転職するには

1.アセットマネジメントの仕事内容

もともとは国債や社債をはじめとした債権や株式への投資が多かったものの、昨今では金融商品の多様化に伴ってREITや各種デリヴァティブ商品など、投資先が多様化しています。

そして、アセットマネジメントの仕事は、主に以下の3つに分けられます。

それぞれの業務について、詳しく見ていきましょう。

運用業務

運用業務では長期的な運用収益を実現することを目標とし、ファンド全体の運用を管理するファンドマネージャーと、ファンドマネージャーが運用の意思決定をするために必要な判断材料を提供するアナリストから成り立ちます。

株式ファンドであれば、ファンドマネージャーはあらかじめアナリストが調査・分析した該当企業のレポート内容をもとに投資の可否を判断し、債券ファンドであれば各企業における信用リスクはもちろん、場合によってはエコノミストの経済全体に対する分析も判断材料とするでしょう。

また、業務の形態として「トップダウンアプローチ」と「ボトムアップアプローチ」の２つが挙げられます。

トップダウンアプローチ

エコノミストによる経済環境、金利環境などのマクロ的な分析をもとに資産クラスごとの配分比率を決定したのち、その中から実際に投資する銘柄を決めていく

ボトムアップアプローチ

アナリストなどが個別企業を細かく調査・分析した結果をもとに投資価値のある投資先を見つけ、その積み上げによってポートフォリオを構築する

運用業務における一般的なキャリアパスとして、まずアナリストとしてスタートを切ったのち、特定の部署にて数年の分析経験を積んだ後、実力が認められればファンドマネージャーとして運用の管理を任されるケースが目立ちます。

営業業務（商品企画業務）

アセットマネジメント業界における営業業務はクライアントサービスとも呼ばれ、個人はもちろん金融機関や事業会社、そして海外の機関投資家に至るまで幅広いターゲット層を対象にサービスを展開しています。

また、その中でも個人投資家向けの投資信託と機関投資家向けのファンドでは仕事の進め方が大きく異なります。

個人投資家向けの投資信託においては、証券会社等の金融機関を通じて個人投資家に向けた資産運用サービスを行います。具体的には対証券会社や銀行向けにファンドの特徴をアピールすることに加え、相手の要望に見合った商品開発や企画の提案などが挙げられるでしょう。

一方、機関投資家向けのファンドでは証券会社の機関投資家向けにサービスを展開します。各機関投資家に向けてセールスポジションをとるような形となり、顧客に対して運用報告書の作成やそれに伴う説明を行うことはもちろん、自身のファンドの特性やリスクなどを機関投資家の運用方針やニーズを踏まえたうえで説明する姿勢が求められます。

ミドル・バック業務

ミドルバック業務ではファンドマネージャーの判断に基づき、実際に売買手続きや資金決済をすることに加え、ファンドの管理をすることがメインとなります。

その場に合わせた柔軟な判断が求められる運用ポジションと比べると、比較的マニュアル化された業務をミスなく迅速にこなしていく業務姿勢が求められるでしょう。

また、内外規制対応や運用ガイドラインの遵守状況のチェックなども業務内容に含まれることから、業務知識もそれ相応のレベルが求められます。

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2.会計士資格を活かせる業務について

アセットマネジメントにおける主な業務を3つ挙げましたが、その中で公認会計士の資格がもっとも活かせるのは「ミドル・バック業務」です。

先述したように内外規制対応や運用ガイドラインの遵守状況のチェックをはじめ、リスク管理やパフォーマンス評価など、運用業務の結果を左右する事務業務を担うことはもちろん、各種報告書の作成も行います。

各種報告書としては月次報告書をはじめ、有価証券報告書や目論見書の作成などが該当し、いずれも会社法や会計に関する専門知識が求められることは言うまでもありません。そのため、公認会計士の資格は大きなプラスポイントになるでしょう。

なお、ミドル・バック業務を主とした管理部門に限らず、運用業務に携わりたい場合でも会計士資格はアピール材料となります。運用業務においては、財務分析の知識が必要不可欠であり、前職の経験によってはそれらに関して一通りの知識が身についていることもあるでしょう。

そのため、まずは自身の職歴と今後の働き方に関する希望をすり合わせたうえで、転職希望業務を決めることをおすすめします。

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3.アセットマネジメント業界の働きやすさ

気になるアセットマネジメント業界の働きやすさですが、金融機関と似ている労働環境であることから、比較的働きやすい部類に入るとされています。

とはいえ、繁忙期はそれ相応の忙しさになることと、金融系独特の堅苦しさがある点は頭の片隅に置いておくことをおすすめします。

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4.まとめ

アセットマネジメント業界はそもそもの求人数が少なく、個人で転職活動をしようと思おうとなかなかうまくいかないケースがほとんどです。また、専門性が高い業務が多いこともあって、基本的には転職エージェントを活用して転職活動をすすめることをおすすめします。

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